美日养老金体系发展及启示( 45 页)

美日养老金体系发展及启示( 45 页)


目 录

1、全球养老金体系概览:普遍建立三支柱养老金体系 ....... - 5 -

2、美国养老金体系:一支柱为基石,二三支柱占主导 ....... - 9 -

2.1 三支柱体系架构及发展历程 ..... - 9 -

2.2 第一支柱:基本养老保障,覆盖面广.... - 11 -

2.3 第二支柱:雇主发起式养老金计划,资金规模最大 .... - 13 -

2.4 第三支柱:个人储蓄养老金,资金规模增长迅速 .... - 17 -

2.5 美国养老金体系助推国民财富管理发展壮大.... - 20 -

3 、日本养老金体系:一支柱为核心,二三支柱为重要补充 ....... - 27 -

3.1 三支柱体系架构及发展历程 ....... - 27 -

3.2 第一支柱:公共养老金, 资金规模最大...... - 30 -

3.3 第二支柱:雇主年金计划, 养老金重要组成部分 ...... - 32 -

3.4 第三支柱:规模较小,但增长迅速 ....... - 34 -

3.5 日本养老金体系拓展财富管理发展空间.... - 39 -

4 、美日养老金体系比较:税优共性,体系差异....... - 43 -

5、风险提示 .... - 45 -

图目录

图1、美国三支柱养老金体系框架 ....... - 10 -

图2、美国三支柱养老金体系发展历程 ....... - 11 -

图3、美国三支柱养老金资产比重(单位:%) .... - 11 -

图4、美国OASDI 历年收支和结余(单位:亿美元) ..... - 12 -

图5、美国OASDI 投资收益率(单位:%) ...... - 12 -

图6、OASDI 资产规模及增速(单位:亿美元,%) ....... - 13 -

图7、美国OASDI 2020 年资产配置(单位:%) ..... - 13 -

图8、美国DC、DB 计划资产规模、增速、占比(单位:十亿美元,%) ... - 13 -

图9、美国私人部门DB 计划资产配置结构(单位: %) ....... - 15 -

图10、美国DC、DB 计划资产规模占比(单位:%) ..... - 16 -

图11、美国私人部门DC 计划资产配置结构(单位: %) ..... - 17 -

图12、传统IRA 账户资金来源(单位:%) ..... - 17 -

图13、罗斯IRA 账户资金来源(单位:%) ..... - 17 -

图14、美国IRAs 资产及占比(单位:十亿美元,%) .... - 19 -

图15、不同类型IRA 账户资产规模占比(单位:%) ..... - 19 -

图16、美国IRAs 账户的资金配置(单位:%) .... - 20 -

图17、美国共同基金费率(单位:%) ...... - 21 -

图18、美国共同基金中养老金资产规模及比重(单位:十亿美元,%) ...... - 21 -

图19、目标基金规模及占比(单位:十亿美元,%) ...... - 22 -

图20、目标日期基金资产结构(单位:%) ...... - 22 -

图21、美国收益率低于标普综合1500 指数的权益基金比重(单位:%)..... - 22 -

图22、美国养老金资产持有指数基金比重(单位:十亿美元,%) ...... - 22 -

图23、2020 年年中美国家庭持有IRA 和雇主养老金计划情况(单位:%) . - 23 -

图24、美国传统IRA 持有家庭在制定退休和资产管理规划时咨询渠道 ..... - 24 -

图25、美国传统IRA 账户资金管理机构 ..... - 24 -

图26、贝莱德大类产品费率(单位:%) ...... - 25 -

图27、2020 年贝莱德长期机构资产构成(单位:%) ..... - 25 -

图28、普信管理产品流向(单位:%) ...... - 26 -

图29、普信AUM 规模(单位:万亿美元,%) ....... - 26 -

图30、嘉信分季度资产管理收入占比(单位:%) ...... - 27 -

图31、嘉信接受正在进行咨询服务的客户资产(单位:百万美元,%) ...... - 27 -

图32、日本三支柱养老金体系发展历程图...... - 28 -

图33、日本三层次养老金框架 ..... - 29 -

图34、日本GPIF 基金规模及增速(单位:万亿日元,%) .... - 31 -

图35、2021 年6 月GPIF 资产配置结构(单位:%) ....... - 32 -

图36、GPIF 投资收益情况(单位:亿日元,%) ..... - 32 -

图37、日本DB 企业年金资产(单位:万亿日元,%) ....... - 33 -

图38、日本DB 企业年金人数(单位:万人,%) ....... - 33 -

图39、日本雇主DC 计划资产(单位:万亿日元,%) ....... - 33 -

图40、日本雇主DC 计划参与人数(单位:万人,%) ....... - 33 -

图41、日本DB 年金资产配置情况(单位: %) ..... - 34 -

图42、日本DB 企业年金投资收益情况(单位:%) ....... - 34 -

图43、日本iDeCo 资产规模(单位:万亿日元,%) ...... - 36 -

图44、日本iDeCo 参与人数(单位:人,%) ...... - 36 -

图45、日本iDeCo 运作流程 ..... - 36 -

图46、日本NISA 资产规模(单位:万亿日元,%) ....... - 37 -

图47、日本NISA 设立账户数(单位:万个,%) ....... - 37 -

图48、日本iDeCo 资产配置结构(单位:%) ...... - 39 -

图49、2020 年各年龄段iDeCo 资产配置(单位:%) ..... - 39 -

图50、2019 年日本家庭资产结构(单位:千日元) ..... - 40 -

图51、2017 日本各年龄阶层投资资产结构(单位:%) ..... - 40 -

图52、日本野村集团发展大事记 ..... - 41 -

图53、日本野村集团不同客户差异化投资策略...... - 41 -

图54、野村集团管理资产规模(单位:万亿日元,%) ...... - 41 -

图55、野村集团资产管理收益(单位:十亿日元,%) ...... - 41 -

图56、综合信托资产业务集团营收和利润情况(单位:十亿日元,%) ...... - 42 -

图57、综合信托资产业务集团营收和利润占三菱日联比重(单位:%) ...... - 42 -

图58、生命保险年金新单收入(单位:十亿日元,%) ...... - 43 -

图59、生命保险年金保费占比(单位:%) ...... - 43 -


[报告关键词]:   养老金  
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