德勤: 打造面向未来的投资管理公司 ( 13 页)

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面向未来

全球财富管理行业正步入不断融合的新纪元。行业技术创新速度加快、监管趋严、竞争加剧、人口结构变化，及经济和地缘政治的不确定性等趋势正在重新改变投资者需求，进而重塑财富管理行业格局。

为全力迎接财富管理新时代，投资管理公司须洞悉多元化投资者不断变化的未来预期，还需了解竞争对手如何调整产品和服务、市场计划、价值主张和业务模式。同时，制定人工智能（AI）和数字化转型战略势在必行。

以投资者为先

投资管理公司须以投资者为核心。如今的市场多元分层，传统投资者群体细分已不再适用，投资管理公司需采取新思维。投资者人口结构快速变化，在财富水平、年龄、收入来源、地域、性别和生活方式上呈现多元化，投资管理公司需要深入了解客户群体及其不断变化的需求和行为。

ThoughtLab联合财富管理行业领先机构——德勤、FNZ、Genesys、AWS，共同开展全新研究项目“打造面向未来的投资管理公司”，旨在助力财富管理行业专业人士洞察投资者变化。

严密的循证研究

我们在2023年10月至11月开展了一项投资者调研，调研面向2,000名投资者，覆盖不同地域、财富水平、年龄、生活方式、职业和其他特征。在此基础上，我们从投资者的角度探索财富管理行业的未来：投资者对客户体验、互动和关系的期望发生着怎样的变化；在如今大众化时代下，投资者需要什么产品和服务；何种费用结构和价值主张最具成效；投资者会选择哪些机构来满足投资需求。

我们还面向250家财富管理机构，包括独立财富顾问、私人银行以及区域性和全球性银行的财富管理部门，对其高管进行调研，透过产品和服务计划、定

价和业务模式以及数字技术应用等方面，分析投资服务机构如何适应不断变

化的投资者需求。此外，我们还对来自11家机构的高级管理层领导进行了访

谈，力求撷取更深入的行业洞察。

为应对行业剧变，财富管理机构将需要依托数字化和流程创新，面向未来做

好准备。本报告为财富管理机构绘制了一份详尽的行动路线图。